《财富管理全球经验》夏文庆 | PDF下载|ePub下载

创建

2024 年 10 月 31 日

查看

类别: 管理

财富管理全球经验版权信息

出版社：机械工业出版社
出版时间：2021-09-01
ISBN：9787111689508
条形码：9787111689508 ; 978-7-111-68950-8

财富管理全球经验本书特色

当前，以产品销售为导向的业务模式困扰着我国财富管理行业及其从业人员。在越来越大的业绩指标压力面前，无论是客户还是从业人员，都对这一机制感到失望，从业人员更是因此对行业发展充满了疑惑和焦虑。其实，以上情况在发达国家和地区财富管理行业的发展过程中也都曾出现，而在这种困境中挺身而出、发出变革呐喊的，恰恰是来自行业一线的从业人员。今时今日，我国财富管理行业正需要这样的行业先进力量！ “他山之石，可以攻玉”，中理职联近几年来深入一线调研，形成了多份深度报告。在本书的这份调查报告中，我们深入总结了发达国家和地区为解决财富管理行业发展过程中遇到问题所付出的努力和制定的法律、政策，相信会引起我国财富管理行业的深刻思考。我们更希望，这份努力能为迷茫中的一线理财师带来启发！

财富管理全球经验内容简介

本书分六大篇章介绍了全球财富管理先进国家和地区的管理经验。从行业发展历史和现状、行业监管框架及对行业的影响、理财师职业化发展历程、理财师职业化生态、经验与启示等方面，对这些国家和地区的财富管理行业进行全面研究，总结出促进财富管理行业发展的必要环境和决定性因素，以此帮助我国理财师群体探索出一条适合自身发展的路径。

财富管理全球经验目录

前言
英国:老牌金融帝国的财富管理春天/１
一、英国财富管理行业概述/３
　　１??１　全球财富管理行业重地/４
　　１??２　英国财富管理行业发展概况/６
二、英国金融监管发展沿革/１０
　　２??１　２００８年国际金融危机前的金融监管/１０
　　２??２　２００８年后的系统性金融监管改革/１２
三、金融行为监管体系/１７
　　３??１　对经营主体分类监管/１７
　　３??２　金融行为监管的内容/１９
　　３??３　英国对创新业务的沙盒监管/２２
四、行业自律体系/２８
五、英国对从业人员的管理/３０
六、英国财富管理行业的新变化/３２
　　６??１　“脱欧”后的英国金融监管/３２
　　６??２　财富管理机构更加注重客户关系/３３
　　６??３　金融科技的发展促进服务机构聚焦客户的服务价值/３４
　　６??４　独立理财顾问面临零售分销审查监管制度的深刻影响/３５
Ⅺ
七、结语/３８
美国:全球财富管理行业标准的制定者/４１
一、美国理财行业发展概述/４３
　　１??１　美国理财行业崛起的背景/４３
　　１??２　从一个行业协会的发展看美国财富管理行业/４４
二、理财师职业化标准的发展/４９
　　２??１　教育层面/４９
　　２??２　考试层面/５０
　　２??３　职业道德标准和约束/５１
　　２??４　理财规划服务的定义/５４
　　２??５　理财规划服务的流程/５５
三、美国政府对金融理财行业的监管和影响/５６
　　３??１　美国金融监管的大背景/５６
　　３??２　美国对理财师的监管框架/５９
四、美国理财师职业化生态/６２
　　４??１　美国理财师职业化生态概述/６２
　　４??２　美国金融科技对财富管理行业发展的影响/６４
澳大利亚:金融服务业制度建设的领跑者/７１
一、澳大利亚理财行业发展简述/７３
二、提供金融服务的监管环境/７９
　　２??１　被监管金融产品范围/７９
　　２??２　金融服务和金融产品建议/８０
Ⅻ
财富管理全球经验
　　２??３　金融服务和金融产品建议的提供方/８０
　　２??４　金融产品建议的形式和法律义务/８１
　　２??５　一般建议和个性化建议及其信息披露形式和要求/８３
　　２??６　所有建议（服务）必须提供《金融服务指南》/８４
　　２??７　定义“有质量的金融服务建议”/８６
　　２??８　体现“客户*佳利益”准则的实操步骤/８７
三、对ＡＦＳ持牌人（机构）的监管/８９
四、澳大利亚理财师职业化生态/９３
　　４??１　对理财师在教育、培训和道德方面的要求进一步提升/９３
　　４??２　成立统一的行业标准和道德操守管理部门/９５
　　４??３　不同板块理财师的竞争环境/９７
　　４??４　金融科技和理财师平台的发展/９９
　　４??５　深度改革带来的行业影响/１０１
五、结语/１０３
瑞士:从避难中心到全球财富中心/１０７
一、瑞士金融服务业发展简述/１０９
二、瑞士银行保密法与全球反洗钱、税收透明化的博弈/１１４
三、瑞士金融服务机构当前面临的变化/１１７
　　３??１　绿色金融/１１７
　　３??２　货币和汇率政策/１１８
　　３??３　内外部监管环境变化/１１８
　　３??４　银行业的整合和并购/１２１
　　３??５　独立财富管理机构的整合/１２４
??
目　录
四、瑞士金融服务业的监管演变/１２６
　　４??１　２００８年国际金融危机前的监管机构/１２６
　　４??２　２００８年国际金融危机后的瑞士金融监管框架和单位/１２９
　　４??３　瑞士行业自律组织的发展/１３１
五、瑞士财富管理从业者监管及培训/１３３
新加坡:致力成为全球私人财富集散地/１４１
一、新加坡金融服务业的历史和现状/１４３
　　１??１　聚拢外来财富，使财富管理成为核心优势/１４４
　　１??２　大力发展金融基础建设，从“转口贸易”到“转口
金融”/１４８
　　１??３　新兴国际金融中心当前面临的*大挑战/１５３
　　１??４　重整平台优势，行业整合进行时/１５５
二、金融监管体制设计和监管思路/１５８
　　２??１　监管体制设计/１５８
　　２??２　新加坡对私人银行和财富管理业务的监管/１６０
三、财富管理人才的培训和培养/１６６
四、来自新加坡私人银行战略的启发/１６９
中国:香港理财业务的曲折与辉煌/１７３
一、香港金融服务业的发展历史和现状/１７５
　　１??１　金融服务业的全球地位/１７５
　　１??２　个人理财业务/１７７
　　１??３　第三方财富机构/１７９
??
财富管理全球经验
　　１??４　资产管理业/１８１
二、香港金融监管框架及其发展沿革/１８５
　　２??１　金融监管框架及其在风险事件中出现的问题/１８５
　　２??２　雷曼迷你债券事件对行业监管的影响/１８８
　　２??３　监管部门在风险事件发生后的选择/１９２
　　２??４　金融消费者保护机制的建立/１９５
三、香港理财从业人员职业生态现状/１９７
　　３??１　理财师从业人员职业资格考试/１９８
　　３??２　理财师收入及职业发展/２０１
四、香港理财业务监管的经验与启示/２０２
参考文献/２０６

财富管理全球经验作者简介

夏文庆中国理财师职业化发展联合论坛主席，上海鑫舟投资咨询有限公司创始人、CEO。 20余年财富管理实务经验。归国创业15年，先后创办“理财88网”和“鑫管家理财师平台”。出版专著《理财师实务手册》《财富管理核心能力》，主编图书《中国理财师职业生态?2018》，主讲音视频课程《夏文庆的综合理财课》，参编银行业专业人员职业考试辅导教材《个人理财（2015年）》。