《金融操作风险管理真经来自全球知名银行的实践经验》(英)埃琳娜・皮科娃著何华平译 | PDF下载|ePub下载

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2024 年 10 月 27 日

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金融操作风险管理真经来自全球知名银行的实践经验版权信息

出版社：机械工业出版社
出版时间：2024-07-01
ISBN：9787111756705
条形码：9787111756705 ; 978-7-111-75670-5

金融操作风险管理真经来自全球知名银行的实践经验本书特色

● 方法实用● 念简洁● 见解引人入胜操作风险是银行和保险机构面临的“三大风险”之一，因具有难以预测性、内生性、多样性和随机性而备受关注。如何有效管理操作风险，是金融业历久弥坚、历久弥新的课题。操作风险是现代风险管理体系中相对于信用、市场乃至流动性风险而言都要年轻的概念，但却是*古老、*广泛存在和损失没有边界的风险。本书反映了作者对操作风险准则及其给企业带来的价值的思考。金融服务领域广泛且包罗万象，同时相对年轻，仍在作为一门学科发展。这些因素加在一起意味着操作风险可能是整个金融服务业*令人兴奋和感兴趣的领域之一。本书作者在金融操作风险领域具有较丰富的经验，本书是其工作经验和研究成果的体现，不仅包括严密的逻辑，还有相当丰富的案例，将为金融从业人员提供思维启迪和工作指引。

金融操作风险管理真经来自全球知名银行的实践经验内容简介

本书作者是知名银行家，她分享了自己几十年的操作风险管理经验，如同将一本不轻易示人的管理笔记公开发表。本书介绍了操作风险管理的历史和现状，详细阐释了操作风险管理框架，包括其中的每一种管理工具。*难能可贵的是，作者既立足于巴塞尔协议的理论框架，又穿插了个人的风险管理心得体会，内容非常接地气，实操性很强。
本书具有三大特点：方法实用、概念简洁、见解引人入胜，适合金融机构各层级的管理人员和一线业务人员阅读，可以让读者尽快建立操作风险管理的整体思维框架，知悉其难点、痛点，并掌握操作风险管理的关键点。

金融操作风险管理真经来自全球知名银行的实践经验目录

赞誉
前言
致谢
第1章　操作风险：定义和分类　/ 1
引言：增值的风险管理　/ 1
帮助员工思考风险　/ 2
定义操作风险　/ 5
操作风险的分类及其演变　/ 10
原因、事件和影响：领结模型的使用　/ 15
风险分类在风险管理中的作用　/ 19
常见的挑战和良好的做法　/ 23
行业基准（2020年）　/ 25
实践练习　/ 27
注释　/ 28
第2章　操作风险管理框架及其实施　/ 29
框架及其组成部分　/ 30
实施操作风险管理的三个基本步骤　/ 34
常见的挑战和良好的做法　/ 41
行业基准（2020年）　/ 43
实践练习　/ 46
注释　/ 47
第3章　三道防线模型：在操作风险管理中的应用　/ 48
概述：三道防线模型的优点和挑战　/ 50
**道防线的角色定位：救火员、邮递员和领军者　/ 53
第二道防线的角色定位：流浪汉、除法领导者和乘法
领导者　/ 58
成功的秘诀：乘法领导者与“领军者”搭档　/ 64
常见的挑战和良好的做法　/ 65
行业基准（2019年）　/ 69
实践练习　/ 71
注释　/ 71
第4章　操作风险事件　/ 73
概述：操作风险事件的重要性　/ 75
定义范围和门槛值　/ 75
操作风险事件的生命周期：从识别到根本原因分析　/ 82
解决人的因素　/ 92
系统故障、数据泄露和与行为相关的事件的处理　/ 93
新冠疫情：是否属于操作风险事件　/ 96
角色和职责　/ 97
常见的挑战和良好的做法　/ 98
行业基准（2020年）　/ 102
实践练习　/ 105
注释　/ 105
第5章　风险与控制自我评估　/ 107
重新思考方法：完美配方的基本成分　/ 109
高度重视风险的主动识别　/ 110
自上而下和自下而上的评估及其特点　/ 111
风险识别和评估　/ 118
关于风险的更多信息：演变速度、致命风险、新兴风险　/ 125
控制的识别、分类和评估　/ 129
风险与控制自我评估的生命周期和成功的衡量标准　/ 135
角色和职责　/ 139
常见的挑战和良好的做法　/ 140
行业基准（2019年）　/ 144
实践练习　/ 146
注释　/ 147
第6章　变革活动中的操作风险评估　/ 148
三部曲：范围—方法—整合　/ 150
识别有风险的变革活动　/ 151
方法：风险和机会评估　/ 154
变革活动及其特征　/ 159
变革活动风险评估的生命周期　/ 166
角色和职责　/ 170
常见的挑战和良好的做法　/ 171
行业基准（2018年）　/ 175
实践练习　/ 177
注释　/ 177
第7章　关键风险指标　/ 179
定义、示例和主要特点　/ 181
定义阈值和掌握汇总情况　/ 187
关键风险指标的生命周期和检查表：有用还是无用　/ 193
角色和职责　/ 198
常见的挑战和良好的做法　/ 199
行业基准（2019年）　/ 202
实践练习　/ 204
注释　/ 205
第8章　情景分析　/ 206
定义和目的：用于风险管理和计量　/ 208
情景选择流程　/ 211
实践中的情景分析：三个案例　/ 213
生命周期：从预读资料包到减少偏见　/ 219
角色和职责　/ 227
常见的挑战和良好的做法　/ 228
行业基准（2020年）　/ 233
实践练习　/ 235
注释　/ 235
第9章　操作风险偏好　/ 237
风险－收益公式及其在操作风险上的应用　/ 237
制定有效偏好声明的三个步骤　/ 242
监测风险状况并采取行动　/ 256
常见的挑战和良好的做法　/ 259
行业基准（2019年）　/ 262
实践练习　/ 264
注释　/ 265
第10章　操作风险报告　/ 266
报告的作用和挑战　/ 268
写好报告的三个步骤　/ 271
有用的格式和模板　/ 277
常见的挑战和良好的做法　/ 282
行业基准（2019年）　/ 286
实践练习　/ 289
注释　/ 289
第11章　操作风险的培训和教育　/ 291
提倡风险教育　/ 293
为风险专业人士的技能提升搭建模块　/ 294
培养**道防线的操作风险协调员　/ 301
教育之旅：通过三大步骤，完成令人难忘的风险培训　/ 303
常见的挑战和良好的做法　/ 309
行业基准（2020年）　/ 312
实践练习　/ 314
注释　/ 315
第12章　风险文化　/ 316
理解和衡量风险文化　/ 318
五因素风险文化评估模型　/ 319
指标：文化和行为仪表盘　/ 323
嵌入风险文化的可行步骤　/ 324
风险对话的作用　/ 328
操作风险从业者身份的影响　/ 330
常见的挑战和良好的做法　/ 332
行业基准（2019年和2020年）　/ 335
实践练习　/ 338
注释　/ 339
第13章　嵌入性和成熟度评估　/ 341
成熟之旅：三阶段成熟度阶梯　/ 343
成功的三大支柱：财务绩效、有用性测试和
风险文化　/ 344
业务单元对嵌入性的自我评估　/ 349
保存证据的重要性　/ 351
常见的挑战和良好的做法　/ 353
行业基准（2020年）　/ 355
实践练习　/ 358
注释　/ 358
第14章　运营韧性　/ 359
运营韧性：在其前身的基础上更上一层楼　/ 359
整合操作风险和运营韧性　/ 361
行业基准（2020年）　/ 368
注释　/ 370
附录　/ 371
附录A　操作风险“领军者”：角色描述　/ 371
附录Ｂ　操作风险事件报告模板示例　/ 373
附录Ｃ　操作风险评估模板　/ 375
附录Ｄ　50个关键风险指标表　/ 376

金融操作风险管理真经来自全球知名银行的实践经验作者简介

埃琳娜·皮霍娃是一名操作风险主管，专门从事公司范围内操作风险框架的战略、设计和实施。她是一位著名的操作风险培训师，多年来在英国和国际上为伦敦证券交易所学院、莫勒学院、剑桥大学等世界领先的机构举办公开和内部培训课程。埃琳娜还是一位思想领袖、影响者，也是著名行业智库“最佳实践操作风险论坛”的创始人。她是伦敦外国银行协会（Association of Foreign Banks）操作风险专家组主席，曾任操作风险研究所（Institute of operation Risk）教育主管。埃琳娜对操作风险这一主题充满热情，在财富500强企业担任高级职位20年后，她创立了自己的培训和咨询公司Op risk Company Ltd。她经常在会议上发言，并为汤普森路透、Advantage Talent，Inc.《运营风险与监管》和其他出版物撰写文章。